انواع شخصیت در حوزه سرمایه گذاری

افراد در حوزه سرمایه گذاری به سه نوع شخصیت پرریسک، کم ریسک و ریسک متوسط تقسیم می شوند. بسته به نوع شخصیت فرد، چیدمان سبد سرمایه گذاری برای شخص متفاوت است. علت اینکه مشاوره های مالی برای افراد مختلف متفاوت است همین موضوع است. مثلا برای شخص کم ریسک، وزن قابل توجهی از سبد سرمایه گذاری به صندوق درآمد ثابت که عمدتا” سپرده بانکی است تعلق می گیرد زیرا افراد کم ربسک ترجیح می دهند سود کمتر ولی تضمینی داشته باشند و کمتر دچار نوسانات مالی شوند.

اغلب افراد در تشخیص نوع شخصیت خود در سرمایه گذاری دچار اشتباه می شوند و تصور می کنند اگر خود را فرد پرریسکی در نظر بگیرند سود بیشتری نصیبشان خواهد شد، در حالیکه مشخصات واقعی یک سرمایه گذار پرریسک را ندارند و قادر به تحمل نوسانات بازار نیستند. پس قبل از هر گونه سرمایه گذاری در بازارهای مالی ابتدا نوع شخصیت خود را ارزیابی کرده و بعد شروع به سرمایه گذاری کنید.

• بررسی میزان ریسک و بازده سرمایه گذاری از نخستین قدم هایی است که هر معامله‌گر و سرمایه‌گذار باید پیش از سرمایه‌گذاری آن را انجام دهد. به عنوان مثال سرمایه گذاری در بازار رمز ارزها ریسک بالایی نسبت به بقیه کلاس های دارایی دارد، در عوض سود یا زیان بالاتری نیز نصیب شخص می کند، بنابراین این نوع سرمایه گذاری برای افراد سالمند و کم ریسک به هیچ وجه مناسب نمی باشد.

ریسک در بازار مالی را می‌توان از طریق تکنیک‌های مختلفی ازجمله حد ضرر، ریسک به ریوارد و حجم مناسب معاملات مدیریت کرد. کنترل ریسک باعث می شود در بازارهای مالی دوام آورده و هیچگاه سرمایه تان به صفر نرسد.

در ارتباط با این موضوع، از دیگر اصول بسیار مهم در سرمایه گذاری آگاهی به “نبایدها” است؛ اینکه بدانیم چه کارهایی در حوزه سرمایه گذاری نباید انجام دهیم تا بتوانیم از ضررهای احتمالی جلوگیری کنیم. در پست دیگری تحت عنوان “نبایدها در سرمایه گذاری” مفصل در این باره صحبت کرده ام.

بیشتر بخوانید

نقشه راه سرمایه گذاری
اقتصاد رفتاری
اهمیت روند

نویسنده:Zohre-Esmaeeli

تاریخ انتشار:January 27, 2026